• .
Kỹ năng vàng không thể thiếu khi làm chuyên viên tư vấn tài chính
Lượt Xem 185

Chuyên viên tư vấn tài chính là một trong những nghề đang được nhiều bạn trẻ quan tâm và lựa chọn. Đây quả thật là một công việc đáng mơ ước với mức thu nhập ổn định và cơ hội thăng tiến cao. Tuy nhiên, để có thể hoạt động tốt ở vị trí này thì ngoài kiến thức chuyên môn ra, bạn cần phải trau dồi thêm những kỹ năng cần thiết khác.

 

1/ Giao tiếp là chìa khóa giúp chuyên viên tư vấn tài chính thành công

Tại sao nói kỹ năng giao tiếp là chìa khóa thành công của một chuyên viên tư vấn tài chính? Bởi, đặc thù công việc của ngành nghề này chính là tư vấn tài chính cho khách hàng. Đây là một công việc đòi hỏi bạn sẽ phải gặp mặt và trò chuyện, tư vấn với rất nhiều người trong một ngày.

Do đó, giao tiếp chính là chìa khóa giúp bạn tự tin hơn khi tiến hành thu thập thông tin từ người khác và tư vấn thông tin cho khách hàng. 

Chuyên viên tư vấn nên là một người thân thiện và hoạt bát, có khả năng ứng biến và xử lý những yêu cầu cũng như câu hỏi của khách hàng. Đồng thời, bạn cũng nên là một người có kiến thức sâu rộng, am hiểu về lĩnh vực tài chính và có lý lẽ thuyết phục với những thông tin mà mình cung cấp.

 

2/ Khả năng phân tích, đánh giá là kỹ năng cơ bản của chuyên viên tư vấn tài chính

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ không tránh khỏi việc phải phân tích và đánh giá các số liệu, biểu đồ tài chính liên quan. Khả năng này thông thường sẽ được rèn luyện ở giảng đường đại học với những bài tập thực tế.

Tuy nhiên, để lượng kiến thức mà bạn học được trở nên có ý nghĩa thì hãy học cách ứng dụng nó vào công việc của mình. Bạn nên thường xuyên xem xét và phân tích những biểu đồ, số liệu tài chính để nâng cao khả năng phân tích của mình.

Bên cạnh đó, bạn cũng nên nhạy bén trước sự thay đổi của những con số và tình hình chung của thị trường tài chính.

 

3/ Khả năng dự đoán xu hướng thị trường là yếu tố cần của một chuyên viên tư vấn tài chính

Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính là đưa ra những lời khuyên, định hướng tốt nhất về mặt tài chính cho các cá nhân, tổ chức. Vì thế, họ cần là một người “nhìn xa trông rộng”, nắm bắt được những xu hướng thay đổi trong thị trường tài chính ở hiện tại và tương lai.

 

4/ Kỹ năng lắng nghe

Đừng bao giờ nghĩ rằng bạn là một chuyên viên tư vấn tài chính thì bạn có quyền “làm chủ” mọi thứ. Nếu muốn thành công và được khách hàng ghi nhớ, ngoài việc đưa ra những ý kiến và nhận định của bản thân, bạn cũng nên lắng nghe quan điểm, ý kiến của khách hàng.

Khi bạn lắng nghe, bạn được nhiều hơn mất. Biết đâu những điều mà khách hàng nói sẽ cho bạn một góc nhìn mới về vấn đề nào đó. Vì thế, hãy học cách lắng nghe trước khi đưa ra một kết luận hay lời tư vấn nào đó.

 

5/ Kỹ năng quản lý tài chính

Kỹ năng cơ bản nhất của một chuyên viên tài chính chính trước tiên là quản lý tài chính của bản thân thật tốt. Hãy bắt đầu rèn luyện kỹ năng này bằng việc kiểm soát những khoản thu chi của bản thân. 

Từ đó, bạn có thể áp dụng những phương pháp tối ưu tài chính của bản thân cũng như từ kinh nghiệm làm việc mà tư vấn cho khách hàng. Điều này sẽ giúp bạn nâng cao khả năng quản lý tài chính, cũng như hỗ trợ rất nhiều trong công việc làm tư vấn viên.

 

6/ Nụ cười là vũ khí lợi hại trong lúc tư vấn 

Bạn có muốn tìm đến một tư vấn viên giỏi nhưng lúc nào mặt mày cau có và khó chịu không? Hay bạn sẽ chọn một tư vấn viên giỏi và lúc nào cũng thân thiện, cởi mở với bạn?

Câu trả lời ắt hẳn đã có rồi đúng không? Vì thế, để có thể trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính giỏi và chuyên nghiệp, bạn nên tận dụng nụ cười và thái độ tích cực của bản thân trong lúc tư vấn cho khách hàng. Điều này vừa giúp bạn cảm thấy tự tin, vừa giúp khách hàng cảm thấy thoải mái và không bị áp đặt.

Ngoài những kiến thức chuyên môn trong lĩnh vực tài chính, bạn cũng nên trau dồi thêm cho mình những kỹ năng nghiệp vụ cần thiết khác. Mỗi người khi ra trường đều có chung vạch xuất phát là kiến thức chuyên môn, nếu muốn trở nên nổi trội, bạn cần biết thêm những kỹ năng mà người khác không biết. Chúc bạn thành công.

 

— HR Insider —
VietnamWorks – Website tuyển dụng trực tuyến số 1 Việt Nam

Bài Viết Liên Quan

8 cách để lãnh đạo tài chính kế toán có thể nâng cao độ hài lòng của nhân viên

8 cách để lãnh đạo tài chính kế toán có thể nâng cao độ hài lòng của nhân viên

Nhân viên là nguồn lực quan trọng nhất của doanh nghiệp, là người thực thi các chiến lược và kế hoạch kinh doanh của công ty. Vì vậy, sự tận tâm của nhân viên sẽ tác động trực tiếp đến mức độ tăng trưởng của doanh nghiệp. Theo thống kê từ Gallup, tình trạng nhân viên thiếu gắn kết trong tổ chức có thể gây thất thoát cho các công ty ở Mỹ tới 550 tỉ USD.

Tương lai ngành Kiểm toán và những thách thức từ sự phát triển của công nghệ

Tương lai ngành Kiểm toán và những thách thức từ sự phát triển của công nghệ

Sự thay đổi liên tục trong công nghệ đòi hỏi các ngành nghề phải thay đổi mình để thích nghi với những sự chuyển biến đó. Kiểm toán cũng không ngoại lệ.

Hợp nhất báo cáo tài chính và những điều bạn cần biết

Hợp nhất báo cáo tài chính và những điều bạn cần biết

Nội dung bài này người viết không lặp lại lý thuyết mà nhấn mạnh đến những vấn đề thực tế kế toán gặp phải trong quá trình lập báo cáo tài chính hợp nhất.

Cần chuẩn bị gì cho "Đại dự án" áp dụng chuẩn mực Báo cáo tài chính quốc tế (IFRS)

Cần chuẩn bị gì cho "Đại dự án" áp dụng chuẩn mực Báo cáo tài chính quốc tế (IFRS)?

Trong bối cảnh hội nhập hiện tại, nhiều quốc gia trên thế giới đã áp dụng hệ thống chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế (gọi chung là IFRS) để kiểm soát thông tin trên báo cáo tài chính.

Định giá cổ phiếu bằng phương pháp chiết khấu dòng tiền DCF

"Tất tần tật" về định giá cổ phiếu bằng phương pháp chiết khấu dòng tiền DCF

Trong phương pháp định giá cổ phiếu này, giá trị nội tại của cổ phiếu được ước tính bằng cách chiết khấu các dòng tiền dự kiến trong tương lai về giá trị hiện tại.

Bài Viết Liên Quan

8 cách để lãnh đạo tài chính kế toán có thể nâng cao độ hài lòng của nhân viên

8 cách để lãnh đạo tài chính kế toán có thể nâng cao độ hài lòng của nhân viên

Nhân viên là nguồn lực quan trọng nhất của doanh nghiệp, là người thực thi các chiến lược và kế hoạch kinh doanh của công ty. Vì vậy, sự tận tâm của nhân viên sẽ tác động trực tiếp đến mức độ tăng trưởng của doanh nghiệp. Theo thống kê từ Gallup, tình trạng nhân viên thiếu gắn kết trong tổ chức có thể gây thất thoát cho các công ty ở Mỹ tới 550 tỉ USD.

Tương lai ngành Kiểm toán và những thách thức từ sự phát triển của công nghệ

Tương lai ngành Kiểm toán và những thách thức từ sự phát triển của công nghệ

Sự thay đổi liên tục trong công nghệ đòi hỏi các ngành nghề phải thay đổi mình để thích nghi với những sự chuyển biến đó. Kiểm toán cũng không ngoại lệ.

Hợp nhất báo cáo tài chính và những điều bạn cần biết

Hợp nhất báo cáo tài chính và những điều bạn cần biết

Nội dung bài này người viết không lặp lại lý thuyết mà nhấn mạnh đến những vấn đề thực tế kế toán gặp phải trong quá trình lập báo cáo tài chính hợp nhất.

Cần chuẩn bị gì cho "Đại dự án" áp dụng chuẩn mực Báo cáo tài chính quốc tế (IFRS)

Cần chuẩn bị gì cho "Đại dự án" áp dụng chuẩn mực Báo cáo tài chính quốc tế (IFRS)?

Trong bối cảnh hội nhập hiện tại, nhiều quốc gia trên thế giới đã áp dụng hệ thống chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế (gọi chung là IFRS) để kiểm soát thông tin trên báo cáo tài chính.

Định giá cổ phiếu bằng phương pháp chiết khấu dòng tiền DCF

"Tất tần tật" về định giá cổ phiếu bằng phương pháp chiết khấu dòng tiền DCF

Trong phương pháp định giá cổ phiếu này, giá trị nội tại của cổ phiếu được ước tính bằng cách chiết khấu các dòng tiền dự kiến trong tương lai về giá trị hiện tại.

Nhận bài viết qua email cùng
HR Insider – VietnamWorks.

Scroll Up